الموجهات

أوامر الذكاء الاصطناعي للمحامين: التكنولوجيا المالية / المدفوعات

14 prompts you can paste straight into HAQQ or any other assistant. Every one is written out in full. Open it, copy it, change the bracketed parts.

• تسجيل صندوق استثماري لدى هيئة السوق الماليةقائمة تحققمؤسسيامتثال / العناية الواجبة

  تصرّف بصفتك مستشاراً في أنظمة هيئة السوق المالية. يرغب كيان [أجنبي / مرخّص محلياً] في تسجيل صندوق استثماري [عام / خاص / مبسّط] في السعودية للاستثمار في [صف الاستراتيجية وفئة الأصول].
  بيّن الشروط:
  1. هل يحتاج الراعي نفسه إلى ترخيص من الهيئة ليعمل مديراً للصندوق، وأي نشاط يغطيه ذلك الترخيص. فهذا يحدد إمكان المشروع من عدمه قبل أي شيء آخر.
  2. كل شرط لتسجيل صندوق من هذا النوع تحديداً: الحد الأدنى لرأس المال، والمستثمرون المسموح لهم، ومتطلبات أمين الحفظ ومشغّل الصندوق، وتشكيل المجلس أو اللجنة، والمحاسب القانوني.
  3. ما يجب أن تتضمّنه الشروط والأحكام، والإفصاحات التي ستطلبها الهيئة لفئة الأصول هذه.
  4. مسار التقديم: النماذج، واللغة، والرسوم، ومدة الدراسة، وما الذي يستدعي عادةً جولة ملاحظات ثانية.
  5. الالتزامات المستمرة بعد التسجيل: التقارير، ودورية التقييم، والإفصاح، والحالات التي تستوجب موافقة مسبقة من الهيئة.
  6. مواضع اختلاف معاملة الراعي الأجنبي عن المحلي، في جدول من عمودين.
  قواعد إلزامية: سمِّ لوائح الهيئة ولائحة صناديق الاستثمار ونظام السوق المالية بالاسم ورقم المادة. هذه اللوائح تتغيّر؛ وحيث لا تستطيع تأكيد النسخة النافذة، ضع على البند علامة تحقّق من الكتيّب التنظيمي المنشور على موقع الهيئة بدل تقديمه كقائم.

• اتفاقية خدمات الدفعاتفاقيةخبيرصياغة / إنشاء

  أنت تصوغ اتفاقية خدمات دفع لـ[مزود الدفع] لمعالجة المدفوعات لصالح [التاجر].
  الوقائع: مزود الدفع [مزود الدفع]، التاجر [التاجر]، طرق الدفع وعملة التسوية كما وصفها العميل.
  المُخرجات المطلوبة:
  1. هيكل رسوم المعاملات، بما في ذلك كيفية احتساب الرسوم ومتى تُفرض.
  2. شروط التسوية: التوقيت، وتحويل العملة إن انطبق، وشروط التأخير أو التعليق.
  3. التعامل مع ردود المبالغ (Chargebacks): الإجراء، والمهل الزمنية، وتوزيع خسائر ردود المبالغ بين الطرفين.
  4. متطلبات الاحتياطي: كيفية احتساب الاحتياطي وحفظه والإفراج عنه.
  5. معايير أمان البيانات، بما في ذلك التزامات الامتثال لمعيار PCI DSS لكل طرف.
  6. التزامات الامتثال التنظيمي المتعلقة بمعالجة المدفوعات في الولاية القضائية التي يعمل فيها التاجر.
  7. توزيع المسؤولية، بما في ذلك الحدود القصوى والاستثناءات في حالات الاحتيال أو عدم الامتثال.
  القواعد الإلزامية: لا تذكر أن ترخيصاً أو تسجيلاً محدداً لخدمات الدفع غير مطلوب دون تحديد الولاية القضائية للتاجر؛ فحيثما لا تكون محددة، أشّر إلى مسألة الترخيص للتأكيد بدلاً من افتراض عدم انطباق أي منها. استشهد بمتطلب PCI DSS المحدد أو اللائحة التنظيمية للمدفوعات التي تستند إليها كل التزام امتثال مذكور، وضع علامة على أي التزام لا يمكن ربطه بقاعدة أو معيار محدد بوصفه غير مؤكد.

• مذكرة طلب ترخيص النقود الإلكترونيةمذكرةمؤسسيامتثال / العناية الواجبة

  أنت تقدم المشورة لـ[الشركة] بشأن الحصول على ترخيص نقود إلكترونية في [الولاية القضائية].
  الوقائع: نموذج العمل المقترح لـ[الشركة]، ومنتجات النقود الإلكترونية التي تعتزم إصدارها، وهيكلها المؤسسي وملكيتها الحالية.
  أعد مذكرة تغطي:
  1. نظام الترخيص والجهة الرقابية المسؤولة عن تراخيص النقود الإلكترونية في [الولاية القضائية].
  2. متطلبات رأس المال، الأولي والمستمر، وطريقة احتسابها.
  3. متطلبات الحوكمة، بما في ذلك معايير الكفاءة والنزاهة لأعضاء مجلس الإدارة والمسيطرين.
  4. التزامات مكافحة غسيل الأموال/اعرف عميلك المرتبطة تحديداً بترخيص النقود الإلكترونية.
  5. متطلبات حماية أموال العملاء، بما في ذلك طرق الحماية المسموح بها.
  6. عملية التقديم والمستندات المطلوبة.
  7. جدول زمني واقعي من تقديم الطلب إلى منح الترخيص، وأبرز مخاطر التأخير.
  قواعد إلزامية: استشهد بالنص القانوني أو اللائحة أو إرشادات الجهة الرقابية المحددة في [الولاية القضائية] وراء كل متطلب، بدلاً من وصف ترخيص النقود الإلكترونية بشكل عام. أشر إلى أي رقم لرأس المال أو جدول زمني أو متطلب لا يمكن عزوه إلى مصدر محدد بالاسم، وضع عليه علامة للتأكيد من قبل مستشار قانوني تنظيمي في [الولاية القضائية] قبل الاعتماد عليه. هذه المذكرة أداة مساعدة للصياغة والتحليل لممارس مؤهل، وليست بديلاً عن رأي تنظيمي رسمي.

• شروط واجهة برمجة الخدمات المصرفية المفتوحةاتفاقيةخبيرصياغة / إنشاء

  أنت تصوغ شروط خدمة واجهة برمجة تطبيقات لـ[البنك/شركة التكنولوجيا المالية]، تغطي واجهات برمجة تطبيقات الخدمات المصرفية المفتوحة التي يتيحها لمقدمي الخدمات من الأطراف الثالثة.
  
  الوقائع: نطاق واجهة البرمجة (معلومات الحساب، أو بدء الدفع، أو كلاهما)، وطريقة تأهيل الطرف الثالث والمصادقة عليه، والنظام المنطبق، [PSD2/تنظيم الخدمات المصرفية المفتوحة].
  
  المُخرجات المطلوبة، كأقسام لمجموعة شروط واحدة:
  1. الوصول وبيانات الاعتماد: التسجيل، وإصدار مفاتيح واجهة البرمجة، والوصول إلى بيئة الاختبار مقابل بيئة الإنتاج، وأسباب التعليق أو الإلغاء.
  2. حدود المعدل ومستويات الخدمة: الحد الأقصى لحجم الاستدعاءات، والتقييد، والتزام وقت التشغيل، وأوقات استجابة الدعم.
  3. قيود استخدام البيانات: أي بيانات للعميل يجوز لمقدم خدمة الطرف الثالث الوصول إليها، وحدود الاحتفاظ، والاستخدامات الثانوية المحظورة.
  4. متطلبات الأمان: معيار المصادقة، والتشفير أثناء النقل وفي حالة السكون، ومهل إخطار الحوادث.
  5. المسؤولية والتعويض: كيفية توزيع الخسارة الناجمة عن الوصول غير المصرح به أو سوء استخدام البيانات أو تعطل الخدمة بين [البنك/شركة التكنولوجيا المالية] ومقدم خدمة الطرف الثالث.
  6. التزامات الامتثال التنظيمي المرتبطة بـ[PSD2/تنظيم الخدمات المصرفية المفتوحة]، بما في ذلك المصادقة القوية للعميل وإدارة الموافقة.
  7. المدة والتعليق والإنهاء، بما في ذلك أثر فقدان مقدم خدمة الطرف الثالث لترخيصه التنظيمي.
  
  القواعد الإلزامية: لا تذكر حداً محدداً للمعدل، أو سقفاً للمسؤولية، أو موعداً نهائياً للامتثال باعتباره مستقراً ما لم يكن مستمداً من سياسة [البنك/شركة التكنولوجيا المالية] الخاصة أو من التنظيم المسمّى؛ وإلا فأشّر إليه باعتباره مفتوحاً ليؤكده العميل. هذه أداة مساعدة للصياغة يراجعها محامٍ مؤهل، وليست بديلاً عن استشارة تنظيمية.

• شروط منصة تداول العملات المشفرةاتفاقيةخبيرصياغة / إنشاء

  أنت تصوغ لـ[منصة تداول العملات المشفرة]، لتعمل بموجب قانون [الولاية القضائية].
  الوقائع: المنتجات المعروضة (التداول الفوري، الحفظ، غير ذلك)، وفئات المستخدمين المسموح بها، والترخيص أو التسجيل الذي تحمله [منصة تداول العملات المشفرة] أو تسعى للحصول عليه في [الولاية القضائية].
  صِغ شروط خدمة تغطي:
  1. تسجيل الحساب والأهلية، بما في ذلك أي ولايات قضائية أو فئات مستخدمين مقيدة.
  2. متطلبات اعرف عميلك والتحقق من الهوية.
  3. قواعد التداول، بما في ذلك أنواع الأوامر وقيود سلوك السوق وحقوق التعليق.
  4. حفظ الأصول، مع بيان ما إذا كانت أصول العملاء مفصولة وكيفية الاحتفاظ بها.
  5. تدابير الأمان وتوزيع الخسارة في حال وقوع اختراق.
  6. حدود السحب وأوقات المعالجة.
  7. هيكل الرسوم.
  8. إفصاحات المخاطر الخاصة بالأصول الرقمية، بما في ذلك التقلب ومخاطر الخسارة الكاملة.
  قواعد إلزامية: استشهد بالترخيص أو التسجيل أو الإطار التنظيمي المحدد في [الولاية القضائية] الذي تعمل [منصة تداول العملات المشفرة] بموجبه، بدلاً من التأكيد على الامتثال التنظيمي بعبارات عامة. أشر إلى أي متطلب حفظ أو إفصاح بموجب قانون [الولاية القضائية] لا يمكنك تأكيده. هذه الوثيقة أداة مساعدة للصياغة لممارس مؤهل ولا تحل محل المشورة القانونية التنظيمية قبل النشر.

• اتفاقية منصة اشترِ الآن وادفع لاحقاًاتفاقيةخبيرصياغة / إنشاء

  أنت بصدد صياغة اتفاقية منصة اشترِ الآن وادفع لاحقاً بين [مزود BNPL] و[التاجر].
  
  الوقائع: المنتجات أو الخدمات المباعة، وهيكل الأقساط المعروض على العملاء، وطريقة التكامل (واجهة برمجة تطبيقات، أو إضافة، أو صفحة دفع مستضافة)، وقطاع نشاط التاجر.
  
  المخرجات، كأقسام لاتفاقية واحدة:
  1. متطلبات التكامل: المواصفات التقنية، وعملية الاختبار والإطلاق، والتزامات الصيانة المستمرة.
  2. شروط الدفع: توقيت التسوية، ومبالغ الاحتياطي أو الحجز، والعملة.
  3. رسوم التاجر: رسوم المعاملات، ورسوم استرداد المبالغ، وأي التزامات بحد أدنى للحجم.
  4. تقييم ائتمان العميل: من يجري فحص القدرة على السداد، وما هي البيانات التي يجب على التاجر تمريرها، وكيفية التعامل مع طلب مرفوض.
  5. معالجة التخلف عن السداد: عواقب تخلف العميل عن سداد قسط، وأي حق رجوع على التاجر.
  6. المرتجعات واسترداد المبالغ: كيف يُلغي الإرجاع خطة الأقساط ومن يتحمل تكلفة هذا الإلغاء.
  7. الامتثال لتنظيمات ائتمان المستهلك: التزامات الإفصاح، وحقوق فترة التراجع، والقيود التسويقية التي تنطبق على منتج الأقساط.
  
  قواعد إلزامية: لا تجزم بانطباق قاعدة معينة من قواعد ائتمان المستهلك أو متطلب إفصاح محدد دون تسمية النص المصدري الذي يستند إليه، بل ضع علامة عليه ليُؤكَّد لاحقاً. يُرجى ملاحظة أن هذا الناتج أداة مساعدة في الصياغة يراجعها محامٍ مؤهل قبل الاستخدام، وليس استشارة قانونية لأي من الطرفين.

• شروط المحفظة الرقميةاتفاقيةمتقدمصياغة / إنشاء

  أنت بصدد صياغة شروط الخدمة لتطبيق المحفظة الرقمية الخاص بـ[الشركة].
  
  الوقائع: مصادر تمويل المحفظة، والعملات أو الأصول التي تحتفظ بها، والولايات القضائية التي ستعمل فيها.
  
  المخرجات، كأقسام لمجموعة واحدة من الشروط:
  1. إعداد الحساب: شروط الأهلية، والتحقق من الهوية، وحدود الحساب.
  2. طرق التمويل: الحسابات المصرفية المرتبطة، والبطاقات، وأي حدود دنيا أو قصوى للتحميل.
  3. حدود المعاملات: الحدود اليومية والشهرية ولكل معاملة، وكيفية رفعها.
  4. ميزات الأمان: متطلبات المصادقة، وربط الجهاز، ومراقبة الاحتيال.
  5. مسؤولية المعاملات غير المصرح بها: كيفية توزيع الخسارة بين نشاط [الشركة] والمستخدم، والمهلة الزمنية للإبلاغ التي تُفعّل الحماية.
  6. خصوصية البيانات: البيانات التي تُجمع من المستخدم، وكيفية استخدامها، ومدد الاحتفاظ بها.
  7. إجراءات حل النزاعات: كيف يرفع المستخدم نزاعاً بشأن معاملة، والجدول الزمني لحله.
  
  قواعد إلزامية: لا تذكر حداً معيناً للمسؤولية أو مهلة إشعار معينة على أنها مستقرة إلا إذا كانت مستمدة من سياسة [الشركة] الخاصة، بل ضعها علامة للتأكيد بدلاً من ذلك. أضف سطراً يوضح أن هذا أداة مساعدة في الصياغة يراجعها محامٍ مؤهل، وليس استشارة قانونية.

• سياسة مكافحة غسيل الأموال/اعرف عميلكسياسةخبيرصياغة / إنشاء

  أنت تصوغ لـ[شركة التكنولوجيا المالية]، العاملة بموجب نظام مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في [الولاية القضائية].
  الوقائع: المنتجات وفئات العملاء التي تخدمها [شركة التكنولوجيا المالية]، والجهة الرقابية التي تقدم لها التقارير في [الولاية القضائية].
  صِغ سياسة مكافحة غسيل الأموال/اعرف عميلك تغطي:
  1. إجراءات تحديد هوية العميل والتحقق منها، بحسب فئة مخاطر العميل.
  2. منهجية تقييم المخاطر، بما في ذلك العوامل التي ترفع العميل إلى مستوى العناية الواجبة المعززة.
  3. المراقبة المستمرة للمعاملات ومحفزات المراجعة.
  4. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: التصعيد الداخلي، والتزام الإيداع لدى الجهة الرقابية أو وحدة الاستخبارات المالية في [الولاية القضائية].
  5. متطلبات حفظ السجلات، بما في ذلك فترات الاحتفاظ.
  6. متطلبات تدريب الموظفين وتكراره.
  7. التزامات الإيداع التنظيمي والمواعيد النهائية للإبلاغ.
  قواعد إلزامية: استشهد بالنص القانوني أو اللائحة أو إرشادات الجهة الرقابية المحددة في [الولاية القضائية] وراء كل التزام، بدلاً من وصف ممارسة مكافحة غسيل الأموال بشكل عام. أشر إلى أي فترة احتفاظ أو موعد نهائي للإبلاغ أو حد لا يمكن عزوه إلى نص محدد بالاسم، وضع عليه علامة للتأكيد من قبل مستشار الامتثال في الشركة قبل اعتماده.

• شروط منصة الإقراضاتفاقيةخبيرصياغة / إنشاء

  أنت تصوغ لـ[منصة الإقراض]، التي تقدم قروض [للمستهلكين/المشاريع الصغيرة والمتوسطة] بموجب قانون [الولاية القضائية].
  الوقائع: شروط منتج القرض (نطاق المبلغ، والمدة، وهيكل الفائدة)، والترخيص الذي تحمله [منصة الإقراض] أو تسعى للحصول عليه لتقديم القروض في [الولاية القضائية].
  صِغ شروط خدمة تغطي:
  1. عملية طلب القرض ومعايير الأهلية.
  2. منهجية تقييم الائتمان وما يحدث في حال رفض الطلب.
  3. الإفصاح عن سعر الفائدة، بما في ذلك النسبة المئوية السنوية أو ما يعادلها في [الولاية القضائية].
  4. شروط السداد، بما في ذلك الجدول الزمني، والسداد المبكر، وأي رسوم عليه.
  5. عواقب التخلف عن السداد، بما في ذلك أي شرط تعجيل.
  6. ممارسات التحصيل، بما يتوافق مع قواعد تحصيل الديون في [الولاية القضائية].
  7. الامتثال لحماية المستهلك الخاص بإقراض [المستهلكين/المشاريع الصغيرة والمتوسطة] في [الولاية القضائية].
  قواعد إلزامية: استشهد بالنص القانوني المحدد لحماية المستهلك أو لائحة الإقراض في [الولاية القضائية] وراء كل متطلب إفصاح، بدلاً من ذكر معيار الإفصاح على أنه عام وشامل. أشر إلى أي سقف لسعر الفائدة أو فترة تروٍ أو صيغة إفصاح لا يمكنك تأكيدها بموجب قانون [الولاية القضائية]، بدلاً من الصياغة بناءً على رقم مفترض.

• اتفاقية ميسر الدفعاتفاقيةمؤسسيصياغة / إنشاء

  أنت بصدد صياغة اتفاقية ميسر دفع بين [ميسر الدفع] و[البنك المستحوذ].
  
  الوقائع: شبكات البطاقات وطرق الدفع التي سيدعمها [ميسر الدفع]، وفئات التجار الفرعيين التي يعتزم ضمهم، وعملة التسوية.
  
  المخرجات، كأقسام لاتفاقية واحدة:
  1. اكتتاب التاجر الفرعي: العناية الواجبة التي يجب أن يجريها [ميسر الدفع] قبل ضم تاجر فرعي، والفئات التي تتطلب موافقة مسبقة من [البنك المستحوذ].
  2. مراقبة المعاملات: التزامات مراقبة الاحتيال ومكافحة غسل الأموال، ووتيرة الإبلاغ إلى [البنك المستحوذ].
  3. إدارة رد المبالغ: المسؤولية عن معالجة النزاعات، وعتبات رد المبالغ، وعواقب تجاوزها.
  4. متطلبات الاحتياطي: كيفية احتساب الاحتياطي والاحتفاظ به وإطلاقه، والظروف التي تسمح لـ[البنك المستحوذ] بزيادته.
  5. الامتثال التنظيمي: قواعد شبكات البطاقات، وفحص العقوبات، والتزامات الترخيص التي يتحملها كل طرف.
  6. توزيع المسؤولية: كيفية تقسيم الخسارة الناجمة عن تعثر تاجر فرعي أو احتيال أو اختراق بيانات بين [ميسر الدفع] و[البنك المستحوذ].
  7. المدة والتعليق والإنهاء، بما في ذلك تصفية حسابات التجار الفرعيين في حال إنهاء الاتفاقية.
  
  قواعد إلزامية: لا تذكر نسبة احتياطي محددة، أو عتبة رد مبالغ، أو التزاماً تنظيمياً على أنه مستقر إلا إذا كان مستمداً من قاعدة معينة لشبكة بطاقات، أو تنظيم، أو سياسة خاصة بالطرفين، وإلا فضعه علامة للتأكيد. هذا أداة مساعدة في الصياغة يراجعها محامٍ مؤهل، وليس بديلاً عن استشارة تنظيمية.

• مراجعة امتثال المدفوعات عبر الحدودتقريرخبيرامتثال / العناية الواجبة

  أنت تُجري مراجعة امتثال لعمليات الدفع عبر الحدود الخاصة بـ[الشركة].
  
  الوقائع: ممرات الدفع التي يعمل فيها نشاط [الشركة]، والعملات المتداولة، و[الولايات القضائية] المحددة المشمولة بهذه المراجعة.
  
  المخرجات:
  1. ملخص لمتطلبات الترخيص لأنشطة الدفع أو تحويل الأموال في كل من [الولايات القضائية]، وما إذا كان نشاط [الشركة] يحمل حالياً الترخيص المعني.
  2. مراجعة لضوابط فحص العقوبات، بما في ذلك تغطية القوائم والنقطة التي يتم فيها الفحص ضمن مسار المعاملة.
  3. تقييم لتنظيمات صرف العملات الأجنبية المعمول بها، بما في ذلك عتبات الإبلاغ وأي قيود على العملات المعنية.
  4. مراجعة لعلاقات البنوك المراسلة، بما في ذلك أي مخاطر تركز في حال انسحاب بنك مراسل واحد.
  5. قائمة بالتزامات الإبلاغ التنظيمي المعمول بها في كل من [الولايات القضائية]، مع بيان وتيرة التقديم والجهة التي يُرفع إليها كل تقرير.
  6. تصنيف مخاطر (مرتفع، متوسط، منخفض) لكل نتيجة مع المنطق الداعم له.
  
  قواعد إلزامية: لا تذكر أن ترخيصاً أو إعفاءً أو التزام إبلاغ ينطبق في ولاية قضائية معينة إلا إذا كان مرتبطاً بنص تشريعي أو توجيه جهة تنظيمية محدد بالاسم، بل ضعه علامة لتأكيد المستشار المحلي بدلاً من ذلك. هذا أداة مساعدة تحليلية يراجعها محامٍ مؤهل، وليس بديلاً عن استشارة تنظيمية خاصة بكل ولاية قضائية.

• اتفاقية شراكة التمويل المدمجاتفاقيةخبيرصياغة / إنشاء

  أنت بصدد صياغة اتفاقية شراكة تمويل مدمج تقضي بأن تقدم [شركة التكنولوجيا المالية] خدمات [مصرفية/إقراض/دفع] من خلال تطبيق [المنصة].
  
  الوقائع: الخدمة المحددة المراد دمجها، ورحلة العميل (من يتعاقد معه العميل النهائي)، ونموذج تقاسم الإيرادات المقترح بين الطرفين.
  
  المخرجات، كأقسام لاتفاقية واحدة:
  1. تكامل واجهة برمجة التطبيقات: المواصفات التقنية، والتزامات وقت التشغيل، وإدارة التغيير عند تحديث الواجهة.
  2. تقاسم الإيرادات: توزيع الرسوم، وتوقيت الدفع، وعملية التسوية بين [شركة التكنولوجيا المالية] ونشاط [المنصة].
  3. المسؤوليات التنظيمية: أي طرف يحمل الترخيص للخدمة [المصرفية/الإقراض/الدفع]، وأي طرف مسؤول عن الإفصاحات الموجهة للعميل.
  4. ملكية العميل: من يملك العلاقة مع العميل، وأي قيود على تسويق أي من الطرفين لعملاء الطرف الآخر بعد الإنهاء.
  5. مشاركة البيانات: بيانات العميل التي تنتقل بين الطرفين، والاستخدامات المسموح بها، وحدود الاحتفاظ بها.
  6. توزيع المسؤولية: كيفية تقسيم الخسارة الناجمة عن فشل الخدمة، أو مخالفة الامتثال، أو حادث بيانات بين [شركة التكنولوجيا المالية] ونشاط [المنصة].
  7. المدة، وأي حصرية إن وجدت، والإنهاء، بما في ذلك التزامات المساعدة الانتقالية.
  
  قواعد إلزامية: لا تذكر أي طرف يتحمل التزاماً تنظيمياً معيناً إلا إذا كان ذلك مرتبطاً بالترخيص الذي تحمله فعلياً [شركة التكنولوجيا المالية] أو نشاط [المنصة]، بل ضعه علامة للتأكيد بدلاً من ذلك. هذا أداة مساعدة في الصياغة يراجعها محامٍ مؤهل، وليس استشارة قانونية لأي من الطرفين.

• إطار إصدار العملة المستقرةمذكرةمؤسسيامتثال / العناية الواجبة

  أنت بصدد إعداد مذكرة إطار قانوني لـ[الشركة]، التي تخطط لإصدار عملة مستقرة في [الولاية القضائية].
  
  الوقائع: تركيبة أصول الاحتياطي الخاصة بالعملة المستقرة، وآلية الاسترداد المقترحة، وقاعدة المستخدمين المستهدفة، سواء كانت تجزئة أو مؤسسية أو كلتيهما.
  
  المخرجات:
  1. متطلبات الاحتياطي: التركيبة، وترتيبات الحفظ، وأي التزامات فصل تنطبق في [الولاية القضائية].
  2. التصنيف التنظيمي: ما إذا كان الرمز يُرجَّح أن يُعامَل كنقود إلكترونية، أو ورقة مالية، أو سلعة، أو فئة مستقلة من العملات المستقرة بموجب الأنظمة المعنية، بما في ذلك لائحة MiCA وقانون تحويل الأموال الولائي المعمول به عند الاقتضاء.
  3. حقوق الاسترداد: الشروط التي يمكن للحامل بموجبها استرداد الرمز مقابل أصل الاحتياطي، وأي شروط أو تأخيرات يمكن لـ[الشركة] فرضها قانونياً.
  4. متطلبات التدقيق والتصديق: التكرار، والنطاق، ومن يجب أن يقوم بها.
  5. إفصاحات المستهلك: تحذيرات المخاطر ومعلومات تركيبة الاحتياطي التي يجب على [الشركة] تقديمها للحاملين قبل الإصدار أو عنده.
  6. قائمة بالتنظيمات المحددة المعنية، مع تسمية كل منها، والالتزام الذي تنشئه على [الشركة].
  7. مسائل تنظيمية مفتوحة تتطلب رأي مستشار محلي قبل المضي في الإصدار.
  
  قواعد إلزامية: لا تذكر أن تنظيماً معيناً ينطبق على إصدار [الشركة] المخطط له، أو أن تصنيفاً معيناً مستقر، إلا إذا سمّيت النص الذي يستند إليه، بل ضعه علامة لتأكيد المستشار المحلي بدلاً من ذلك. هذا أداة مساعدة في الصياغة يراجعها محامٍ مؤهل، وليس بديلاً عن استشارة تنظيمية.

• سياسة مكافحة غسل الأموالسياسةمؤسسيصياغة / إنشاء

  بصفتك مستشار امتثال، صِغ سياسة شاملة لمكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (AML/KYC) لـ[مؤسسة مالية/شركة تكنولوجيا مالية] تعمل في [الولاية القضائية].
  الوقائع: المنتجات أو الخدمات المقدَّمة [صف ذلك]، الجهة الرقابية ذات الإشراف الأساسي [الجهة الرقابية]، وما إذا كان النشاط يخدم عملاء عبر الحدود [نعم/لا].
  المخرجات المطلوبة:
  1. إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء عند فتح الحساب، بما يشمل معايير التحقق من الهوية.
  2. محفزات العناية الواجبة المعززة: عوامل الخطر المحددة التي تستدعي تصعيد العميل إلى مراجعة معززة.
  3. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: مسار التصعيد الداخلي والتزام الإبلاغ إلى [الجهة الرقابية].
  4. متطلبات حفظ السجلات، بما يشمل مدد الاحتفاظ بها.
  5. التزامات تدريب الموظفين: التكرار والمحتوى ومن يجب أن يكمله.
  6. هيكل الحوكمة المسؤول عن هذه السياسة، بما يشمل مسؤول مكافحة غسل الأموال المعيّن.
  قواعد إلزامية: استشهد بالنص المحدد من لائحة أو إرشادات مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك في [الولاية القضائية] الذي يستند إليه كل حد وكل مدة احتفاظ وكل موعد إبلاغ. لا تذكر موعد إيداع أو مدة احتفاظ باعتبارهما مستقرَّين ما لم تستطع تسمية اللائحة التي يستندان إليها؛ نبّه فريقي الامتثال والشؤون القانونية لدى [مؤسسة مالية/شركة تكنولوجيا مالية] للتأكد منها قبل اعتمادها.

Search all 391 prompts