Prompts
Prompts de IA jurídica para FinTech / Pagos
13 prompts you can paste straight into HAQQ or any other assistant. Every one is written out in full - open it, copy it, change the bracketed parts.
Acuerdo de Servicios de PagoAcuerdoExpertoRedactar / Generar
Redacta un acuerdo de servicios de pago para [Proveedor de Pagos] para procesar pagos para [Comerciante]. Incluir tarifas de transacción, términos de liquidación, contracargos, reservas, estándares de seguridad de datos (PCI-DSS), cumplimiento regulatorio y asignación de responsabilidad.
Memorando de Solicitud de Licencia de Dinero ElectrónicoMemorandoEmpresarialCumplimiento / Diligencia
Prepara un memorando describiendo los requisitos para que [Empresa] obtenga una licencia de dinero electrónico en [jurisdicción]. Cubrir requisitos de capital, gobernanza, obligaciones AML/KYC, requisitos de salvaguarda y cronograma del proceso de solicitud.
Términos de API de Banca AbiertaAcuerdoExpertoRedactar / Generar
Redacta términos de servicio de API para [Banco/FinTech] proporcionando APIs de banca abierta a proveedores terceros. Cubrir credenciales de acceso, límites de tasa, restricciones de uso de datos, requisitos de seguridad, responsabilidad, compromisos de SLA y cumplimiento con [PSD2/regulación de banca abierta].
Términos de Exchange de CriptomonedasAcuerdoExpertoRedactar / Generar
Redacta términos de servicio para [Exchange de Criptomonedas] cubriendo registro de cuenta, requisitos KYC, reglas de trading, custodia de activos, medidas de seguridad, límites de retiro, estructura de tarifas, divulgaciones de riesgo y cumplimiento regulatorio por [jurisdicción].
Acuerdo de Plataforma BNPLAcuerdoExpertoRedactar / Generar
Redacta un acuerdo de plataforma compra ahora paga después entre [Proveedor BNPL] y [Comerciante]. Incluir requisitos de integración, términos de pago, tarifas del comerciante, evaluación crediticia del cliente, manejo de incumplimiento, devoluciones/reembolsos y cumplimiento de regulación de crédito al consumidor.
Términos de Billetera DigitalAcuerdoAvanzadoRedactar / Generar
Redacta términos de servicio para la aplicación de billetera digital de [Empresa] cubriendo configuración de cuenta, métodos de financiamiento, límites de transacción, características de seguridad, responsabilidad por transacciones no autorizadas, privacidad de datos y procedimientos de resolución de disputas.
Política AML/KYCPolíticaExpertoRedactar / Generar
Redacta una política AML/KYC para [Empresa FinTech] operando en [jurisdicción]. Cubrir identificación del cliente, evaluación de riesgos, monitoreo continuo, reporte de actividades sospechosas, mantenimiento de registros, requisitos de capacitación y obligaciones de presentación regulatoria.
Términos de Plataforma de PréstamosAcuerdoExpertoRedactar / Generar
Redacta términos de servicio para [Plataforma de Préstamos] ofreciendo préstamos [consumidor/PyME]. Incluir proceso de solicitud de préstamo, evaluación crediticia, divulgación de tasa de interés, términos de repago, consecuencias de incumplimiento, prácticas de cobranza y cumplimiento de protección al consumidor.
Acuerdo de Facilitador de PagosAcuerdoEmpresarialRedactar / Generar
Redacta un acuerdo de facilitador de pagos entre [PayFac] y [Banco Adquirente] cubriendo suscripción de sub-comerciantes, monitoreo de transacciones, gestión de contracargos, requisitos de reserva, cumplimiento regulatorio y asignación de responsabilidad.
Revisión de Cumplimiento de Pagos TransfronterizosInformeExpertoCumplimiento / Diligencia
Realiza una revisión de cumplimiento de las operaciones de pagos transfronterizos de [Empresa] cubriendo requisitos de licencia, filtrado de sanciones, regulaciones de FX, relaciones de banca corresponsal y obligaciones de reporte regulatorio en [jurisdicciones].
Acuerdo de Asociación de Finanzas EmbebidasAcuerdoExpertoRedactar / Generar
Redacta un acuerdo de asociación de finanzas embebidas donde [FinTech] proporcionará servicios [bancarios/préstamos/pagos] a través de la aplicación de [Plataforma]. Cubrir integración de API, reparto de ingresos, responsabilidades regulatorias, propiedad del cliente, compartición de datos y asignación de responsabilidad.
Marco de Emisión de StablecoinMemorandoEmpresarialCumplimiento / Diligencia
Prepara un memorando de marco legal para [Empresa] planeando emitir una stablecoin en [jurisdicción]. Abordar requisitos de reserva, clasificación regulatoria, derechos de redención, requisitos de auditoría, divulgaciones al consumidor y regulaciones aplicables (MiCA, transmisión de dinero estatal, etc.).
Política de Prevención de Lavado de DineroPolíticaEmpresarialRedactar / Generar
Redacta una política integral AML/KYC para [institución financiera/empresa fintech] que opera en [jurisdicción]. Incluir procedimientos de debida diligencia del cliente, disparadores de debida diligencia reforzada, reporte de actividades sospechosas, requisitos de mantenimiento de registros y obligaciones de capacitación del personal.