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Prompts de IA jurídica para Planificación Patrimonial

10 prompts you can paste straight into HAQQ or any other assistant. Every one is written out in full. Open it, copy it, change the bracketed parts.

• Modificación de un testamento DIFC tras un cambio legalMemorandoAvanzadoEstrategia / Escenario

  Actúo por [el albacea / el fiduciario / un beneficiario]. Un testamento inscrito en el DIFC define al beneficiario menor por referencia a una mayoría de edad que una reforma legislativa posterior ha modificado. El testamento dispone [transcribe la cláusula tal como está redactada].
  Asesora:
  1. Si el testamento opera hoy con la edad antigua o con la nueva, y qué lo determina: la redacción del testamento, la fecha de inscripción, o las disposiciones transitorias de la norma modificativa.
  2. Si el testamento puede modificarse, y la diferencia entre un codicilo y una nueva inscripción en cuanto a coste, formalidad y riesgo.
  3. Las formalidades exigibles en cada vía ante el Wills Service Centre, incluidos los testigos y la inscripción.
  4. Qué ocurre con las disposiciones de tutela y administración redactadas sobre el umbral de edad antiguo.
  5. Una reescritura de la cláusula que sea neutral respecto a la edad, de modo que una futura reforma legislativa no reabra la cuestión.
  Reglas obligatorias: cita las normas de testamentos del DIFC y el instrumento modificativo, sin citar ninguno que no puedas nombrar. Señala con claridad cuándo el análisis depende de la redacción literal del testamento, y pídeme la cláusula en lugar de presumirla. Donde el efecto de la reforma no esté asentado, dilo en lugar de elegir una respuesta. Distingue el régimen del DIFC de las normas sucesorias onshore.

• Expediente sucesorio: declaración de herederos, transmisión y particiónLista de verificaciónAvanzadoEstrategia / Escenario

  Ha fallecido [el causante] dejando [describe el caudal: una finca con casa y terreno / cuentas / participaciones sociales]. Los herederos son [número y condición]. Jurisdicción [jurisdicción]. Asesoro a los herederos para completar esta sucesión.
  Prepara un plan completo:
  1. Secuencia de trámites en el orden correcto: declaración de herederos, cuotas conforme a la ley de estatuto personal aplicable o al reparto legal, inscripciones de transmisión en el registro de la propiedad y partición, con el órgano competente y los documentos de cada fase.
  2. Segregación: qué se requiere para separar la casa del terreno como fincas independientes: condiciones urbanísticas, superficie mínima, licencias municipales, medición y parcelación.
  3. Tasas e impuestos de cada fase y quién los soporta.
  4. Efecto de que los herederos obtengan copia auténtica del auto de declaración de herederos y la usen en las transmisiones: ¿equivale a notificación por su parte?, ¿qué implica para el plazo de recurso?
  5. Qué bloquea estos expedientes: un heredero menor, un heredero en el extranjero, deudas de la herencia, un testamento o un litigio pendiente, y cómo se resuelve cada uno.
  6. Cronograma estimado por fases.
  Reglas obligatorias: cita los artículos aplicables al orden de trámites y a las cuotas. Distingue lo que dispone la ley de estatuto personal de lo que dispone el código civil o el sistema registral, señala cualquier práctica registral local que no puedas confirmar en vez de presentarla como asentada, y pregúntame la confesión o comunidad del causante si altera las reglas de reparto.

• Testamento VitalMemorandoEstándarRedactar / Generar

  Redacta un testamento vital (directiva médica anticipada) para [mi nombre], regido por la ley de [jurisdicción]. Expón mis deseos sobre el tratamiento de soporte vital, la reanimación, la donación de órganos y los cuidados al final de la vida, y nombra la autoridad de decisión otorgada a cualquier apoderado sanitario. Prodúcelo como un documento listo para firmar con la cláusula de testigos o notarización que exige [jurisdicción]. Señala cualquier formalidad de la ley de [jurisdicción] que no puedas confirmar para que la revise un profesional local cualificado, en lugar de asumir que se aplica. Esto es una ayuda de redacción, no asesoramiento legal.

• Resumen SucesiónMemorandoEstándarInvestigar / Fuentes

  Actúa como asesor de un cliente en la administración de la sucesión en [jurisdicción]. Explica el proceso sucesorio: quién lo inicia, el plazo habitual, los costos probables, los deberes del albacea, cómo se gestionan las reclamaciones de los acreedores, y las formas de evitar el proceso sucesorio cuando la ley lo permita. Entrégalo como un memorando en lenguaje claro. Atribuye cada plazo, cifra de costo y regla procesal a la ley, la norma judicial o la fuente oficial de la que provienen, y marca todo lo que no puedas sustentar como pendiente de confirmación con un asesor local en lugar de darlo por definitivo. Esto es una ayuda de investigación, no asesoría legal.

• Checklist del AlbaceaLista de verificaciónAvanzadoCumplimiento / Diligencia

  Actúa como asesor de un albacea que administra una sucesión en [jurisdicción]. Crea una checklist que cubra:
  1. Notificar a instituciones y acreedores.
  2. Hacer el inventario de bienes.
  3. Obtener valoraciones.
  4. Saldar deudas.
  5. Presentar impuestos.
  6. Realizar las distribuciones.
  7. Preparar la rendición de cuentas final.
  Reglas obligatorias: cita el estatuto o la norma del tribunal sucesorio detrás de cada plazo u obligación de presentación. Marca cualquier paso que no puedas atribuir a un requisito específico de [jurisdicción] como pendiente de confirmación con un asesor especializado en sucesiones antes de que el albacea lo dé por válido.

• Planificación DonacionesMemorandoAvanzadoEstrategia / Escenario

  Quiero donar [importe] a mis hijos a lo largo de [años], y soy residente fiscal en [jurisdicción]. Esboza una estrategia de donaciones que minimice la exposición al impuesto de donaciones y sucesiones.
  Hechos: mi edad y estado de salud, las edades de los hijos, si la donación es en efectivo, acciones o bienes, y cualquier donación previa realizada en los últimos [años].
  Entregables:
  1. La exención anual y el límite vitalicio disponibles conforme a la ley de [jurisdicción], con el artículo, la sección o la guía fiscal que fija cada cifra.
  2. Un calendario de donaciones año a año que se mantenga dentro de esos límites, incluyendo el total acumulado frente a cualquier límite vitalicio.
  3. El tratamiento fiscal si una donación se hace en efectivo frente a en especie (acciones, bienes), y cualquier requisito de valoración que se active.
  4. El plazo de recuperación o revisión retroactiva si falleciera dentro de un número determinado de años tras una donación, y su efecto sobre mi patrimonio.
  5. Las obligaciones de declaración o presentación derivadas de las donaciones, y el plazo de cada una.
  Reglas obligatorias: cita la norma, la sección del código fiscal o la guía oficial de cada exención, deducción o tipo que indiques. No indiques una cifra o un plazo que no puedas atribuir a una fuente identificada; señálalo para confirmarlo con un asesor fiscal de [jurisdicción] en su lugar.

• Fideicomiso Necesidades EspecialesAcuerdoExpertoRedactar / Generar

  Redacta un fideicomiso de necesidades especiales (fideicomiso de necesidades suplementarias) para [beneficiario], estructurado de modo que las distribuciones del fideicomiso no le hagan perder a [beneficiario] el derecho a prestaciones públicas sujetas a comprobación de recursos conforme a la ley de [jurisdicción].
  Hechos: la discapacidad de [beneficiario] y las prestaciones que recibe actualmente, la fuente y el importe de financiación del fideicomiso, el fiduciario propuesto, y los beneficiarios del remanente al fallecimiento de [beneficiario].
  Entregables:
  1. El tipo de fideicomiso que se ajusta a las normas de prestaciones de [jurisdicción] (de primera parte, de terceros, o mancomunado) y por qué, dada la fuente de financiación.
  2. Facultades y deberes del fiduciario: distribuciones permitidas, las categorías de gasto que no cuentan como ingreso o recurso a efectos de la prestación, y las obligaciones de mantener registros.
  3. Estándar de distribución: qué puede pagar directamente el fiduciario y qué nunca debe pagarse a [beneficiario] en efectivo.
  4. Disposiciones sobre el remanente: quién recibe el patrimonio del fideicomiso al fallecimiento de [beneficiario], incluida cualquier cláusula de reembolso que exija [jurisdicción] para un fideicomiso de primera parte.
  5. Sucesión y remoción del fiduciario, incluido un mecanismo para sustituir a un fiduciario que no responda.
  6. Un resumen breve que la familia de [beneficiario] pueda usar para explicar el fideicomiso a un trabajador social que revise la elegibilidad para la prestación.
  Reglas obligatorias: cita la norma o el reglamento específico del programa de prestaciones en el que te apoyas para determinar qué cuenta como un recurso descalificador. Señala cualquier categoría de distribución cuyo tratamiento conforme a la ley de [jurisdicción] no puedas confirmar, en lugar de presentarla como asentada. Esto es una ayuda de redacción para su revisión por un profesional cualificado de [jurisdicción], no asesoramiento legal.

• Designación de BeneficiariosLista de verificaciónEstándarCumplimiento / Diligencia

  Actúa como asesor de un cliente en la coordinación de su plan patrimonial. Crea una checklist para revisar y actualizar las designaciones de beneficiarios en cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida, cuentas pagaderas al fallecimiento y monederos digitales, de modo que cada una coincida con el plan patrimonial actual. Entrégala como una checklist con una columna para anotar la designación actual, la designación prevista y la fecha de actualización. Señala cualquier tipo de cuenta en el que las reglas de designación de beneficiarios puedan prevalecer sobre el testamento o el fideicomiso conforme a la ley de [jurisdicción], en lugar de asumir que el plan patrimonial prevalece. Regla obligatoria: no indiques una regla de designación de beneficiarios, una consecuencia fiscal o un efecto de transferencia al fallecimiento que no puedas atribuir a una disposición nombrada de la ley de [jurisdicción]; márcalo para que el abogado patrimonial del cliente lo confirme.

• Memo Aportación al TrustMemorandoAvanzadoOperaciones

  He creado [nombre del trust] y necesito dotarlo con bienes inmuebles, cuentas bancarias, participaciones empresariales y bienes personales conforme a la ley de [jurisdicción].
  Hechos: los inmuebles y cuentas a transferir, si alguna participación empresarial tiene restricciones de transmisión en sus documentos constitutivos, y si algún activo está en cotitularidad o hipotecado.
  Entregables:
  1. Para cada clase de activo, el documento legal específico necesario para retitularlo a nombre de [nombre del trust] (escritura, cesión, formulario de cambio de titularidad de cuenta, etc.).
  2. El orden de las operaciones, incluido cualquier consentimiento, notificación al acreedor, o trámite de inscripción que exija [jurisdicción] antes de que la transferencia surta efecto.
  3. Activos que no pueden o no deben retitularse a nombre de [nombre del trust] (por ejemplo, ciertas cuentas de jubilación), y la alternativa usada para incorporarlos al plan patrimonial.
  4. Tasas de inscripción, registro o presentación y las oficinas implicadas para las transferencias de inmuebles y participaciones empresariales en [jurisdicción].
  5. Una checklist de dotación que puedo usar para confirmar que cada activo ha sido retitulado.
  Reglas obligatorias: indica un requisito de inscripción o presentación solo cuando puedas atribuirlo a la norma, regla registral o política institucional pertinente de [jurisdicción]; de lo contrario, márcalo para confirmación con el registro, el acreedor o la institución implicados.

• Disputa de HerenciaMemorandoExpertoEstrategia / Escenario

  Actúa como abogado de la persona que evalúa impugnar. Analiza si un testamento de fecha [fecha] puede impugnarse en [jurisdicción] por [falta de capacidad / influencia indebida / vicios formales], cubriendo:
  1. La legitimación para presentar la impugnación.
  2. Las pruebas necesarias para sustentar cada motivo.
  3. El plazo y la fecha límite de presentación.
  Reglas obligatorias: cita la norma legal o el estándar jurisprudencial del motivo invocado en [jurisdicción]. No concluyas que la impugnación prosperará; señala la solidez de la prueba como una cuestión que debe evaluar un abogado especializado en litigios sucesorios. Esto es una ayuda de análisis, no asesoramiento legal.

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